In een bijzondere stap voor de Europese financiële sector hebben de Nederlandse banken ABN AMRO en Rabobank meegewerkt aan een digitale uitgifte van commercieel papier. Deze uitgifte, ter waarde van €1,1 miljoen, werd volledig getokeniseerd (omgezet in digitale vorm) en afgehandeld via de Deutsche Börse Clearstream D7, een platform dat gebruikmaakt van blockchaintechnologie.
Wat is er bijzonder aan deze transactie?
De transactie vond plaats in Luxemburg en werd rechtstreeks afgehandeld met een digitale valuta, de zogenaamde “wholesale CBDC” (wCBDC), uitgegeven door de Franse centrale bank, Banque de France. Dit is een belangrijk onderdeel van de proeven van de Europese Centrale Bank (ECB) met nieuwe manieren om betalingen tussen banken te verwerken met behulp van digitale centrale bankmunten.
Wat is een wholesale CBDC?
De “wholesale CBDC” (ook wel “Exploratory Cash Tokens” of ECTs genoemd) is een digitale valuta die speciaal bedoeld is voor grote financiële instellingen zoals banken. Deze transacties vinden plaats op het blockchainplatform van de Banque de France, genaamd DL3S. Het idee is om te onderzoeken hoe deze technologie het traditionele financiële systeem kan verbeteren.
De rol van ABN AMRO en Rabobank
ABN AMRO gaf een digitaal commercieel papier uit met een looptijd van één maand. Rabobank en ABN AMRO Clearing Bank waren de investeerders. Het papier werd uitgegeven met een officiële Europese ISIN-code (XS ISIN), wat betekent dat het ook wordt beschouwd als de eerste Euro-obligatie die werd afgehandeld met digitale centrale bankmunten.
Een nieuwe stap voor digitale obligaties
Dit is niet de eerste keer dat ABN AMRO experimenteert met digitale obligaties. Eerder gebruikte de bank openbare blockchains zoals Ethereum, Stellar en Polygon voor het uitgeven van digitale obligaties. In juli van dit jaar werkte ABN AMRO Clearing Bank samen met Cboe Clear Europe om te onderzoeken of de wCBDC van de Banque de France kan worden gebruikt als onderpand voor margeverplichtingen.
Wat is de toekomst van deze technologie?
Vandaag heeft de Europese Centrale Bank laten weten dat ze nadenken over de toekomst van deze experimenten met blockchaintechnologie. Deze proeven eindigen volgende maand, maar er is een goede kans dat ze worden verlengd. ECB-directeur Piero Cipollone presenteerde een ambitieuze visie voor een toekomstig Europees grootboek en een Digitale Kapitaalmarktunie. Ook kijken de autoriteiten naar de mogelijkheid om digitale bezittingen op basis van blockchaintechnologie als onderpand te accepteren.
De betekenis van deze ontwikkeling
Deze transactie laat zien dat Europese banken serieus bezig zijn met het verkennen van digitale oplossingen voor de toekomst van het financiële systeem. Met de betrokkenheid van centrale banken en grote spelers zoals ABN AMRO en Rabobank, lijkt de stap naar een digitale toekomst dichterbij dan ooit. De experimenten met blockchaintechnologie en digitale valuta’s kunnen mogelijk grote voordelen bieden voor snellere, efficiëntere en veiligere transacties in de financiële wereld.
